Préstamos gota a gota: han caído 10 extranjeros

Ocho ciudadanos colombianos y dos venezolanos han sido asegurados en Oaxaca,  acusados de agiotismo y violencia en contra de sus clientes, a quienes prestan dinero mediante el esquema gota a gota, y que en ocasiones implementan mediante aplicaciones móviles.

Al no haber denuncia formal, los 10 extranjeros fueron puestos a disposición del Instituto Nacional de Migración y la Fiscalía General del Estado ignora si fueron deportados o permanecen en el país.

De acuerdo con fuentes de la instancia de procuración de justicia, se trata de nueve hombres y una mujer, de entre 24 y 37 años; a la mayoría se les aseguró coches y motocicletas de reciente modelo, con placas de otra entidad.

Un informe interno de la fiscalía detalla que se les investiga desde septiembre de 2017,  año en el  que comenzaron las denuncias anónimas. Los extranjeros ingresaron hace  seis años por Quintana Roo con visa de turistas; se establecieron en la Ciudad de México y posteriormente se expandieron a Oaxaca y otros estados de la República.

“Derivadas de denuncias anónimas, se han asegurado un total de 10 personas de origen extranjero, quienes han sido observados en distintos puntos de la ciudad capital y área conurbada, realizando diversos cobros, a bordo de vehículos de motor, generalmente motocicletas”, señala.

El documento detalla que cuando  personal de la Agencia Estatal de Investigaciones los ha abordado muestran una actitud  “defensiva y nerviosa”, manifestando que se encuentran de paseo por la ciudad.  “Al realizarles revisión corporal, les son hallados indicios [tarjetas de cobro, dinero en efectivo] que los vinculan con actividades de préstamos”.

Las capturas

En año y medio han sido  asegurados los venezolanos Marilyn “N”, de 32 años, y Henderson “N”, de 33 años, así como  los colombianos Michael “N”, de 24 años, y Edison “N”, de 29 años. Todos conducían vehículos con placas del centro del país: los venezolanos una camioneta y una moto del Estado de México, y los colombianos motocicletas con placas de la capital del país.

También figuran  Giovanni “N”,  de 32 años, quien caminaba por el mercado Lázaro Cárdenas, anexo a la central de abasto, donde presuntamente realizaba sus cobros, y Luis Felipe “N”, quien fue detenido en una motocicleta Yamaha.

En el caso de Ever “N”, de 28 años, fue detenido con la venezolana  Marilyn; y  Dubán “N”, de 28 años, fue asegurado rumbo a la carretera a  Monte Albán y  Jeyson “N”, de 28 años, cuando transitaba hacia la agencia Donají. Otro de los detenidos es   John “N”, de 37 años,  viajaba en una motocicleta con placas  de Oaxaca.

El modus operandi

Según  las indagatorias, los extranjeros trazan su ruta de cobro, de acuerdo con la cantidad de deudores que tienen en su cartera, que en promedio es de 30 a 50 personas, mujeres en su mayoría, a quienes cobran una cuota diaria de entre  50 y  150 pesos.

“Anotan dichos cobros en tarjetas o libretas que para el efecto portan (...) dicha práctica ha sido cambiada por apps  que cada cobrador extranjero tiene instalado en su teléfono personal”.

El informe detalla que los números telefónicos que emplean son locales,  lo que les posibilita negar las acusaciones cuando se les entrevista  en relación a las denuncias anónimas que los señalan por dichos cobros.

“Estas actividades normalmente  inician a las 08:00   y culminan aproximadamente a las 18:00 horas, cuando el dinero recabado es depositado a una cuenta bancaria  en cualquier establecimiento Oxxo. Se sabe que el titular de dicha cuenta es un colombiano que radica en la ciudad de Cancún, Quintana Roo”.

De acuerdo con las investigaciones, quienes trabajan para los colombianos se dedican a repartir tarjetas de presentación y publicidad, donde dan a conocer los préstamos en efectivo que hacen, generalmente a propietarios de pequeños establecimientos.

Piden como requisito copia o foto de la credencial de elector para prestamos de 5 a 10 mil pesos pagaderos en plazos de 23 a 25 días, con  un interés de 10% a 20%  que  cobran en cuotas diarias.

“Han tenido altercados con algunos deudores que se han negado a pagar la cuota, aduciendo no contar con el dinero pactado, por lo que al irse acumulando, genera molestia en los deudores, lo que deriva en que dichas personas amenazan con denunciar a sus acreedores ante las autoridades”, abunda el documento.

De acuerdo con el  coordinador de la Agencia Estatal de Investigaciones, José Antonio Yglesias Arreola,  continúa el combate a este tipo de delitos, pero se requiere mayor participación y denuncia de los afectados. “El gobernador Alejandro Murat ha indicado que cero impunidad en todo tipo de delitos, pero se requiere la ayuda de la ciudadanía; si no hay denuncia formal, aunque agarremos a 100, no serán procesados”, concluye.